防范电信诈骗

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厦门市反诈骗中心发布2018年反诈骗大数据

 

厦门市反诈骗中心发布2018年截至11月厦门市诈骗警情大数据,全市警情同比下降1.22%,财损同比下降0.12%,实现连续三年案件数、财损数“双降”的目标,共为市民挽回经济损失超过两亿元。

  今年,哪类人群最易被骗?骗子又玩了哪些新花样?民警汇总数据,带您看看今年厦门市反诈骗“成绩单”。

  反诈骗数据

  ●紧急冻结涉案资金4098.3万元

  今年以来,反诈骗中心联合各部门,优化涉案账户快速查询、紧急止付、资金返还等工作机制,有效提升诈骗资金拦截效率。

  在线上,截至11月,共对3794起电信网络诈骗案件实施紧急止付,冻结涉案资金4098.3万元。其中,银行机构冻结起数和金额排前三位的分别是农业银行71起、1534万元,建设银行54起、986万元,工商银行81起、840万元。

  在线下,各银行金融机构窗口行业根据系统预警信息和当事人柜前汇款疑似受骗的情况,事中拦截电信网络诈骗案件647起,为群众挽回经济损失2471.62万元。

  此外,通过发现并劝阻正在实施诈骗的警情,累计为群众减少经济损失约1.5亿元。

  ●关停拦截诈骗电话22.05万个

  同时,今年以来,反诈骗中心联合市通管局和基础运营商,继续共同开展技术反制工作。

  应用诈骗电话自动筛查预警系统,对诈骗电话主动开展监控、拦截并向市民及时发送防骗提醒短信。截至11月,共主动关停、拦截各类诈骗电话22.05万个,发送防骗提醒短信等304.26万条。

  ●劝阻正在实施诈骗警情6203

  全面开展预警劝阻,健全完善技术发现、人工干预、多重拦截的预警劝阻工作机制。今年在原先主要对冒充查案、冒充亲友领导诈骗警情主动监测的基础上,对冒充客服、兼职刷信誉、贷款、机票改签、提升信用卡额度等五类常见电信诈骗手段进行监测。截至11月,共发现并劝阻正在实施诈骗的警情6203起,劝阻量同比上升374.16%,全市冒充查案、冒充亲友领导、冒充客服三类电信网络诈骗犯罪同比下降26.6%

  ●案件数财损数连续三年“双降”

  今年上半年,厦门市电信网络诈骗警情同比下降17.06%,财损同比下降10.47%。下半年,全市电信网络诈骗警情数略有反弹,但截至11月,全市警情同比仍下降1.22%,财损同比下降0.12%,实现连续三年案件数、财损数“双降”的目标。

  ●破获诈骗案件1988

  截至11月,全市共打掉诈骗窝点230个,破获诈骗案件1988起、同比上升75.31%,刑拘电信网络诈骗犯罪嫌疑人609人、同比上升55.75%

  ●共返还诈骗资金910.52万元

  反诈骗中心与厦门银保监局、各银行等联手,于今年7月制定《关于非银行支付机构内线下交易诈骗资金返还工作暂行办法》,建立全国首个第三方支付冻结资金返还工作机制,推动第三方机构进一步提升资金返还的工作效率。

  截至11月,共返还诈骗资金910.52万元,其中,返还起数和金额排名前三的银行机构分别是农业银行57325.03万,工商银行51104.57万,建设银行41129.59万。而从反诈骗中心20157月成立以来,累计返还诈骗资金超2000万元。

  易受骗人群

  ●被骗最多人群:“90后”年轻人

  今年骗子盯上了“90后”,该群体成为诈骗案件中最易被骗人群,占比50.22%。从诈骗类型看,集中在商品交易、贷款、兼职刷信誉、冒充客服和征婚交友类诈骗。

  ●让人痛心人群:独居高龄老人

  骗子频频对独居高龄老人“下手”,以冒充亲友借钱、冒充公检法机关查案等诈骗手段,大打亲情牌、恐吓牌,骗走老人养老金。今年共发生针对老人实施的冒充亲友领导诈骗警情41起,冒充查案诈骗警情14起。

  ●最大意人群:公司财务人员

  今年共发生公司财务被骗警情36起,最大单起涉案资金达96万元。作案手段多为骗子冒充公司老总的QQ头像、昵称添加财务人员为好友,并发来虚假汇款截图,随后以“合同问题交易终止”等理由要求财务人员转账汇款。诈骗分子还盯上中小型、私营公司,进而实施精准诈骗。

  分析

  ●骗子很大胆

  冒充协勤员上门行骗

  骗子直接派出“协勤员”上门带受害者前往银行或拿着受害者的银行卡进行转账汇款。经回访,警方发现,此类诈骗中出现的“协勤员”,加上之前骗子向受害者发送的“通缉令”等,让欺骗性大大增加。

  ●骗术更隐秘

  以信用分诱惑网贷

  近年来,网购人群一直是骗子眼中的“肥肉”。非法获取受害者购物信息后,骗子冒充电商平台、银行等客服,以受害者购买商品“质量问题退货”等为借口,向受害者发送“退款”链接,引导受害者填写个人信息。值得关注的是,骗子盯上受害者的个人信用分,引诱受害者到网上借款,骗取更多钱财。

 ●类型有变化

  贷款类诈骗升幅最大

  今年贷款诈骗“异军突起”,以198.22%的增幅位列第一,并仅次于商品交易诈骗、排名多发诈骗手段的第二名,该类诈骗的财损也高居全部诈骗手段的第三名。贷款诈骗以“无抵押”“免担保”等名义收取“保险费”等。

  ●出现新骗局

  假扮美女添加微信

  今年的全新骗局是,骗子以美女的头像包装微信号,通过附近的人等渠道添加受害者,先在朋友圈以悲惨的经历博同情,后以高额返现和虚假成功返利截图为诱饵吸引受害者。此类诈骗警情共发生204起。

  提醒

  民警总结出防骗“三字经”,请您牢记。

  多分析

  接收到“老总”“领导”“公检法”等转账汇款的电话、短信、微信等,一定要仔细分析、及时核实、辨别真假;

  多询问

  通过对大量受害者的回访,受害者大多是与骗子单线联系,之后经过家人、朋友提醒才发现被骗。因此,遇到可疑情况,可多向家人、朋友等咨询;

  不泄露

  在日常工作生活中,市民朋友一定要妥善保管个人信息,以防被不法分子利用实施诈骗;

  快报警                                                                                                                 

  若询问后仍搞不清状况,可拨打110进行咨询举报,如已被骗,更要及时拨打110报警。

(转至厦门日报记者王玉婷通讯员洪恒亮)