1.收付款管理

业务简介

   收付款管理功能实现了单一账户收付款智能化升级，企业可以定制收付款户名，控制资金流向、限额与权限，全面掌握资金动向。

业务特色：

l  可设定不定期限额，满足账户支付不均衡问题。

l  丰富的审批工作流管理，满足企业不同账户权限管理需求。

l  功能强大的批量转账、批量代发、批量代付功能，满足企业多笔付款需求。

l  监管账户付款可实现线上审批。

办理流程

客户与我行签订现金管理服务协议，提交业务申请表。

 

 

2.多级账簿

业务简介

多级账簿产品是在客户的单一结算账户下开设多种类、多层级的记账簿，用于记载收支明细和存款余额等信息的服务，协助客户对账户资金进行分类分层管理和精细化核算，消除了客户内部核算过程中，由于使用手工记录台账等方式所引入的风险。

业务特色:

l  支持多级虚拟账户体系，最高9级，适应财务公司、财政、税务、集体、专业市场等多种场景需要。

l  设置待清分账簿用于存放未清分资金或者异常出入的资金。

l  实账户汇总金额、账簿余额、账簿上存余额，总分核对平衡。

l  以收定支、统收统支，支付控制下级虚拟子账户支付方式。

l  子账簿可独立计息付息。

办理流程

客户与我行签订现金管理服务协议，提交业务申请表。

 

 

3.资金归集

业务简介

资金归集主要面向同一法人的企业或集团公司，如财务公司、总分公司等提供服务。加强集团总部对下属企业的资金控制，提高资金使用效率，降低资金成本的目的，通过资金归集产品可协助总部将整个集团的资金集中，进行统一协调、统一管理和统一运用的要求。

业务特色:

l  集团在不影响、不干预成员单位日常运营的情况下，可以及时掌握集团各成员单位的资金运营情况，保证集团资金信息的及时性、真实性、完整性。

l  归集方式灵活多样，可根据客户需求设置不同业务方案。实时归集满足集团资金高度集中管理，支持统收统支、以收定支等多种方式。定时归集支持集团自行设定归集时间、归集成员账户，并可设置全额、取整、比例等多种上存/下拨方式。

l  丰富的内部计息管理方式，客户可自行选定计息周期，支持归集资金按照固定、浮动或分段等方式计息，并可支持自动、手工方式结息。

办理流程

客户与我行签订现金管理服务协议，提交业务申请表，成员单位提交相关授权资料。

 

 

4.集团委贷

业务简介

集团委贷以现金管理委托贷款的形式实现成员单位或关联企业间的非贸易或投资项下的内部资金融通及计价服务，实现委托贷款的申请、发放、还款、展期、还款计划、台帐查询、统计分析、通知提醒等全流程电子化服务，满足集团成员单位或关联企业间资金融通和精细化管理的需求。

业务特色:

l  放款效率高，一次签约，全线上便捷操作。贷款发放、贷款还款、查询、联机手续费收取，全流程可实现线上自实时化，减少在途时间。不体现贷款卡、无需银行授信审批、不计入人民银行征信系统。

l  满足业务办理合规需求，提供标准集团线上委贷合同，便于财务帐务处理。委贷涉税财务处理合法合规。支持出资人发起的展期与核销（满足集团内部债务豁免、实物抵销等场景）。

l  功能便捷灵活，逐笔记载现管委托贷款，支持每笔委贷不同期限、不同利率、不同计息规则。具体功能包括集团委贷的发放、自动及手工还款、自动及手工结息、展期、核销、包括还款计划表和资金安排等的查询功能、贷款管理功能。

办理流程

客户与我行签订现金管理服务协议，提交业务申请表，成员单位提交相关授权资料。

 

 

5.e招标

业务简介

e招标是面向线上采购交易平台、招标代理机构或者公共资源交易中心等行业客户，在采购过程中对投标保证金进行管理的整体解决方案。

业务特色:

l  提供专业管理平台，为中小企业节约系统成本

l  投标前准备、投标到开标、评标、退款的全流程线上化管理。

l  功能涵盖项目标的发布、开/截标时间维护、保证金入账规则设置、保证金入账明细查询、保证金自动/人工入账及退款等多项功能。

l  支持对标段独立设置保密或不保密规则。

l  保证金利息处理方式丰富，客户自行选择是否退息。

办理流程

客户与我行签订现金管理服务协议，提交业务申请表，成员单位提交相关授权资料。

 

 

6.跨境双向人民币资金池

业务简介

跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，依托现金管理业务系统在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余额调剂和归集业务。

业务特色:

l  系统支持集团境内外成员企业线上办理资金跨境划转，无需柜面填单办理。

l  跨境流入、流出额度系统集中登记管理，确保任一时点资金跨境流动不超核定上限。

l  境内成员企业间资金线上手工上划、下拨，并可设定上划、下拨资金计息方式，支持自动、手工结息。

l  提供专业跨境双向人民币资金池政策咨询服务、资金池搭建方案设计。

办理流程

客户与我行签订现金管理、跨境双向人民币资金池相关服务协议，提交业务申请表，成员单位提交相关授权资料。

 

 

7.跨境外币资金池

业务简介

跨境外币资金池业务是指跨国公司依托现金管理业务系统集中运营管理境内外资金，办理外债和境外放款额度集中管理、经常项目资金集中收付和轧差净额结算等业务。

业务特色：

l  系统支持集团境内外成员企业线上办理资金跨境划转，无需柜面填单办理。

l  外债、境外放款额度系统集中登记管理，确保任一时点资金跨境划转不超核定上限。

l  境内成员企业间资金线上手工上划、下拨，并可设定上划、下拨资金计息方式，支持自动、手工结息。

l  提供专业跨境外币资金池政策咨询服务、资金池搭建方案设计。

办理流程

客户与我行签订现金管理、跨境外币资金池相关服务协议，提交业务申请表，成员单位提交相关授权资料。